第42章(2/2)

    “离析：就是掩饰犯罪资金的来源和真实所有权关系，掩盖其非法特征。”

    “归并：是将清洗过的犯罪收入或资金转移至与犯罪组织或个人无明显联系的合法组织或个人的账户中，从而完成整个冼钱的过程。”

    “目前的冼钱方法有五个大的类别，第一是货币走私，将现金通过走私渠道送到国外，比如开曼群岛、百慕大、巴哈马、瑞士，这些国家可没有美国这么严格财政审核措施，他们可不会管你这钱哪里来的，直接就会给你存上，然后再通过一些手段转到国内，irs很少跨国查这种事。”

    肖恩摇摇头，太粗暴了无缘无故从海外给自己汇来大笔钱，只要不是傻子就知道这里有问题。

    “第二，货币兑换，冼钱者通过外汇黑市，将犯罪所得的赃款兑换成其他国货币，对方会在海外将钱存入你的指定账户，至于原本的那些钱，对方如何处置就是另外一回事，很可能在别的国家也进行这种活动。”